Votre Patrimoine Mérite l'Excellence

Conseil en Gestion de Patrimoine

Notre approche globale de la gestion patrimoniale débute par un diagnostic complet de votre situation financière, fiscale et familiale. Cette analyse approfondie nous permet de comprendre vos objectifs, vos contraintes et vos projets de vie pour élaborer une stratégie sur-mesure.

Nous étudions l'ensemble de vos actifs : immobilier, placements financiers, liquidités, assurances-vie, plans d'épargne retraite, et évaluons leur cohérence avec vos objectifs patrimoniaux. Cette vision d'ensemble est essentielle pour identifier les optimisations possibles et les risques potentiels.

Notre méthodologie s'appuie sur une planification patrimoniale rigoureuse, intégrant les aspects fiscaux, juridiques et financiers. Nous prenons en compte votre situation familiale, professionnelle et vos perspectives d'évolution pour adapter nos recommandations à votre profil de risque et à vos échéances d'investissement.

L'accompagnement ne s'arrête pas à la mise en place des solutions. Nous assurons un suivi régulier de vos investissements, une veille réglementaire constante et adaptons votre stratégie aux évolutions de votre situation personnelle et des marchés financiers. Cette approche dynamique garantit l'efficacité de votre stratégie patrimoniale sur le long terme.

• Audit patrimonial complet
• Stratégie d'investissement personnalisée
• Suivi et reporting réguliers
• Conseil en allocation d'actifs

Optimisation Fiscale et Succession

L'optimisation fiscale constitue un levier majeur pour préserver et accroître votre patrimoine. Notre expertise approfondie de la fiscalité française nous permet d'identifier toutes les opportunités d'optimisation légales et sécurisées, en parfaite conformité avec la réglementation en vigueur.

Nous analysons votre situation sous tous les angles : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière (IFI), droits de succession et de donation, plus-values immobilières et mobilières. Cette approche globale nous permet de proposer des stratégies d'optimisation cohérentes et durables.

La planification successorale occupe une place centrale dans notre accompagnement. Nous élaborons avec vous des stratégies de transmission optimisées, utilisant les dispositifs légaux les plus avantageux : donations familiales, démembrement de propriété, assurance-vie, trusts, sociétés civiles immobilières (SCI), pactes Dutreil pour les entreprises.

Notre approche anticipative vous permet de préparer sereinement la transmission de votre patrimoine, en minimisant les coûts fiscaux et en préservant les intérêts de vos héritiers. Nous travaillons en étroite collaboration avec vos conseils habituels (notaires, avocats, experts-comptables) pour garantir la cohérence et l'efficacité des solutions mises en œuvre.

L'optimisation fiscale s'inscrit dans une démarche long terme. Nous anticipons les évolutions réglementaires et adaptons votre stratégie aux changements fiscaux pour maintenir l'efficience de votre organisation patrimoniale. Cette veille permanente vous assure une sécurité juridique et fiscale optimale.

• Audit fiscal approfondi
• Stratégies de transmission optimisées
• Planification successorale
• Veille réglementaire permanente

Investissements Financiers et Immobiliers

La diversification patrimoniale constitue la clé d'une stratégie d'investissement réussie. Notre expertise couvre l'ensemble des classes d'actifs pour construire des portefeuilles équilibrés, adaptés à votre profil de risque et à vos objectifs de rendement.

En matière d'investissements financiers, nous sélectionnons rigoureusement les supports les plus performants : actions françaises et internationales, obligations d'entreprises et souveraines, OPCVM diversifiés, ETF sectoriels et géographiques, produits structurés, private equity. Notre processus de sélection s'appuie sur une analyse quantitative et qualitative approfondie des gérants et des stratégies d'investissement.

L'immobilier d'investissement représente un pilier essentiel de la construction patrimoniale. Nous vous accompagnons dans l'identification d'opportunités immobilières rentables : immobilier résidentiel locatif, immobilier commercial, SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier), immobilier international.

Notre approche privilégie la performance ajustée au risque. Nous analysons minutieusement chaque opportunité d'investissement en évaluant les perspectives de rendement, les risques associés, la liquidité, et l'impact fiscal. Cette méthodologie rigoureuse nous permet de proposer des investissements cohérents avec votre stratégie patrimoniale globale.

Le suivi actif de vos investissements fait partie intégrante de notre service. Nous surveillons en permanence les performances de vos placements, analysons les évolutions des marchés financiers et immobiliers, et proposons les ajustements nécessaires pour optimiser votre allocation d'actifs en fonction des opportunités de marché et de l'évolution de votre situation personnelle.

• Sélection de placements performants
• Investissement immobilier locatif
• Diversification internationale
• Gestion alternative et private equity

Assurance et Prévoyance

La protection de votre patrimoine et de vos proches constitue un enjeu majeur de votre stratégie patrimoniale. Notre expertise en assurance et prévoyance vous permet de bénéficier d'une couverture optimale, adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.

L'assurance-vie demeure l'outil patrimonial privilégié des Français. Nous vous accompagnons dans la sélection des meilleurs contrats du marché, en analysant les performances des fonds en euros, la qualité des supports en unités de compte, les frais de gestion, et les services associés. Notre approche comparative vous garantit l'accès aux solutions les plus compétitives.

La prévoyance professionnelle et personnelle mérite une attention particulière. Nous évaluons vos besoins en matière d'assurance décès, d'invalidité, d'incapacité de travail, et proposons les garanties les plus adaptées. Cette protection est essentielle pour préserver votre niveau de vie et celui de votre famille en cas d'aléas de la vie.

Les contrats de capitalisation offrent des opportunités intéressantes pour les gros patrimoines. Ces supports permettent une gestion souple des capitaux avec des avantages fiscaux spécifiques, notamment en matière de transmission et de diversification géographique des investissements.

Notre analyse des contrats existants vous permet d'optimiser votre portefeuille d'assurance-vie. Nous identifions les contrats sous-performants, les frais excessifs, et proposons des arbitrages ou des transferts vers des supports plus efficaces. Cette démarche d'optimisation peut générer des gains significatifs sur la performance de vos placements.

• Sélection des meilleurs contrats d'assurance-vie
• Prévoyance personnelle et professionnelle
• Contrats de capitalisation
• Optimisation des supports existants

Transmission d'Entreprise et de Patrimoine

La transmission d'entreprise représente un enjeu majeur pour les dirigeants et entrepreneurs. Notre expertise approfondie des dispositifs de transmission nous permet d'accompagner les chefs d'entreprise dans la préparation et la réalisation de leur projet de cession ou de transmission familiale.

Le pacte Dutreil constitue un outil privilégié pour optimiser fiscalement la transmission d'entreprise. Nous analysons l'éligibilité de votre entreprise à ce dispositif et structurons la transmission pour bénéficier de l'exonération partielle de droits de mutation. Cette optimisation peut générer des économies fiscales considérables pour vos héritiers.

La holding patrimoniale offre des perspectives intéressantes pour organiser la détention et la transmission du patrimoine professionnel. Nous étudions l'opportunité de créer une structure de détention pour optimiser la gestion des titres, faciliter les transmissions futures, et bénéficier d'avantages fiscaux spécifiques.

L'évaluation d'entreprise constitue un préalable indispensable à toute opération de transmission. Nos partenaires experts interviennent pour déterminer la valeur de votre entreprise selon différentes méthodes (patrimoniale, comparative, actuarielle), et identifier les leviers d'optimisation de cette valeur en préparation de la transmission.

L'accompagnement dans la recherche d'acquéreurs ou la préparation de la succession familiale fait partie de notre service global. Nous coordonnons l'intervention des différents conseil (avocats, notaires, experts-comptables) pour sécuriser juridiquement et fiscalement l'opération de transmission.

• Pacte Dutreil et optimisation fiscale
• Création de holdings patrimoniales
• Évaluation d'entreprise
• Accompagnement global de la transmission

Accompagnement Retraite

La préparation de la retraite nécessite une approche précoce et structurée pour garantir le maintien de votre niveau de vie après la cessation d'activité professionnelle. Notre accompagnement personnalisé vous permet d'optimiser vos revenus futurs et de constituer un patrimoine de complément adapté à vos besoins.

L'analyse de vos droits à retraite constitue le point de départ de notre intervention. Nous évaluons vos droits acquis dans les différents régimes (général, complémentaires, régimes spéciaux), identifions les éventuelles périodes manquantes, et calculons vos pensions prévisionnelles. Cette approche prospective vous permet d'anticiper vos besoins de financement complémentaire.

Les Plans d'Épargne Retraite (PER) offrent des avantages fiscaux attractifs pour constituer un capital retraite. Nous analysons les différents supports disponibles (PER individuel, PER collectif, PER obligatoire), comparons les performances et les frais, et déterminons la stratégie d'investissement la plus adaptée à votre horizon de placement et votre profil de risque.

La constitution d'un patrimoine immobilier locatif représente une stratégie efficace pour générer des revenus complémentaires à la retraite. Nous identifions les opportunités d'investissement locatif les plus rentables, analysons la fiscalité applicable, et structurons vos acquisitions pour optimiser votre future rente immobilière.

L'optimisation de la sortie en rente ou en capital de vos placements retraite mérite une attention particulière. Nous étudions les différentes options de liquidation de vos investissements pour minimiser l'impact fiscal et maximiser vos revenus disponibles. Cette planification de la phase de décumulation est essentielle pour optimiser votre patrimoine retraite.

• Bilan retraite personnalisé
• Optimisation des PER
• Constitution d'une rente immobilière
• Stratégie de décumulation optimisée